Los 5 bancos de México con las mejores tasas del mercado para solicitar un Préstamo Personal

Los préstamos personales se pueden usar para pagar casi cualquier cosa, pero no todo. Los usos comunes de los préstamos personales incluyen la consolidación de deudas, mejoras en el hogar y compras grandes, pero no deben usarse para costos universitarios, pagos iniciales o inversiones. Por eso en este artículo explicaremos los 5 bancos de México con las mejores tasas del mercado para solicitar un Préstamo Personal.

Un préstamo personal es un tipo de financiación versátil que se puede utilizar para casi cualquier propósito, incluidos gastos inesperados, grandes compras o consolidación de deudas. Usted paga su préstamo con intereses en cuotas mensuales fijas. Entonces, por ejemplo, en lugar de ahorrar dinero lentamente con el tiempo para una reparación del hogar que tanto necesita, puede obtener un préstamo personal rápidamente para cubrir la reparación y luego pagar el préstamo en pagos manejables.

Si bien los préstamos personales pueden ayudarlo a lograr sus objetivos financieros, no siempre son la mejor solución. Comprender para qué se pueden usar los préstamos personales y cómo funcionan puede ayudarlo a determinar si obtener uno tiene sentido para usted.

¿Cómo funcionan los préstamos personales?

Muchos bancos, cooperativas de crédito y prestamistas en línea ofrecen préstamos personales. Algunos prestamistas le permiten precalificar en línea, lo que significa que puede ver sus tasas sin afectar su puntaje de crédito. La precalificación le permite buscar y comparar ofertas para seleccionar el mejor préstamo para sus necesidades.

Generalmente, los préstamos personales no están garantizados, lo que significa que no requieren ninguna garantía. Todos los préstamos personales vienen con términos, que incluyen:

Plazo de pago: Este es el número de años que tiene para pagar el préstamo personal, generalmente de uno a cinco años. Este número a veces se informa en meses, como 24 meses en lugar de dos años.

Tasa de interés: Este es el porcentaje del principal que el prestamista le cobra para financiar el préstamo. El tipo de interés medio de un préstamo personal a 24 meses es del 8,73 %.

Pago Mensual: Este es el monto total, incluido el capital, los intereses y las tarifas, que debe pagar cada mes para mantenerse al día con el préstamo.

Tenga en cuenta que algunos préstamos personales vienen con tarifas de apertura que pueden oscilar entre el 1 % y el 8 % del total del préstamo. El cargo por un préstamo de $5.000, por ejemplo, podría oscilar entre $50 y $400. El monto de la tarifa de apertura puede depender de su puntaje de crédito y el plazo de pago del préstamo. Es posible que pueda evitar una tarifa de apertura manteniendo un crédito sólido, comparando múltiples ofertas de préstamos o siendo cliente del banco.

Una vez que solicite un préstamo personal, el prestamista verificará su historial de crédito y puntajes de crédito, y analizará su flujo de efectivo para determinar si puede manejar los pagos. Si cumple con los requisitos del préstamo personal y el prestamista aprueba su préstamo, el dinero puede estar disponible para usted en minutos o días, según el prestamista.

¿Dónde puedo solicitar un Préstamo Personal?

A continuación, te presentamos los 5 bancos con las mejores tasas del mercado donde puedes solicitar un Préstamo Personal:

Kubo Financiero es una plataforma multiproducto que ofrece planes de ahorro, inversión, tarjeta de débito, transferencias y préstamos personales. Esta financiera crea productos financieros en línea para mejorar la vida e impulsar los sueños de las y los mexicanos.

En 10 años de historia se han aprobado más de 85 mil transacciones que representan más de 3 mil millones de pesos en préstamos. Actualmente llevan más de 100 mil cuentas abiertas.

Al ser autorizados y regulados por la Comisión Nacional Bancaria y de Valores (CNBV) y por la Comisión Nacional para la Protección y Defensa de los Usuarios de Servicios Financieros (CONDUSEF), cualquier proceso que inicies con nosotros es confiable y seguro.

Características de nuestros préstamos en línea:

– Monto a partir de $5,000 y hasta $100,000 MXN.

– Pagos flexibles con frecuencia de pago semanal, catorcenal, quincenal o mensual.

– Plazos personalizados de 4 meses y hasta 36 meses.

– Tasas entre 16.50% y hasta 81.90%

– Posibilidad de liquidarlo cuando quieras. Realiza pagos adelantados sin penalizaciones ni cargos extra.

Requisitos para obtener un préstamos de Kubo Financiero:

– Tener buen historial crediticio, esto se logra al ser puntual en el pago de tus préstamos vigentes y contar con al menos 6 meses de historial crediticio.

– Contar con ingresos mínimos de $10.000 MXN al mes y contar con al menos 6 meses en tu empleo actual o negocio.

– Identificación oficial vigente (INE o IFE) y comprobante de domicilio de no mayor a 3 meses.

Por supuesto tienen que evaluarte, pero en este apartado se ponen menos exigentes que otros bancos, pero recuerda que te piden al menos 6 meses de historial y que sea bueno, además de tu identificación oficial, así como comprobante de domicilio e ingresos.

Beneficios del préstamos de Kubo Financiero

– Los préstamos personales no requieren garantías.

– Aprobación instantánea.

– Puedes disponer del crédito en solo 24 horas.

– Con una documentación mínima e incluso desde una computadora puedes solicitarlo sin salir de casa.

– El trámite es en línea y completamente seguro.

– Nuestros montos se adaptan a tus necesidades. Te prestamos desde 5,000 hasta 100,000 pesos.

– Tienes la flexibilidad de pagos semanales, quincenales o mensuales.

– Plazos desde 4 hasta 36 meses

– Sin penalización por pagos anticipados.

– Asignamos tasas de interés personalizadas.

Si deseas solicitar un Préstamo, haz clic en Préstamos Kubo Financiero

CRÉDITO PERSONAL

Santander México es uno de los grupos financieros líderes en el país, centrado en la transformación comercial y en la innovación. Su negocio está enfocado en la Banca Minorista, con fuerte integración con Banca Mayorista, lo que se suma al impulso de los negocios de Banca Privada, Gestión de Activos y Seguros.

Tras el importante plan de inversión de los últimos años, el Grupo está preparado para crecer de manera rentable, recurrente y sostenible, además de aumentar la base de clientes vinculados y digitales y de mejorar la satisfacción del cliente.

Para solicita tu Préstamo Personal en sucursal debes tener a mano los siguientes documentos:

– Identificación oficial vigente: Credencial para votar (INE/IFE).

– Pasaporte o FM2 en caso de extranjeros.

– Comprobante de domicilio: Credencial INE o IFE si tiene el domicilio completo y actual del solicitante.

– Recibo de pago de servicios como: Internet, teléfono (línea residencial, no celulares), luz, agua, gas o predial.

– Estados de cuenta Santander.

– Comprobante de ingresos: Solo en caso de solicitar un monto mayor al obtenido en la pre-autorización.

Costos y Comisiones:

– Edad del solicitante debe ser de 21 a 70 años.

– Monto de hasta 1.000.000 de pesos.

– Con plazos de 12,18, 24,36, 48 o 60 meses.

– Tasa de interés anual ordinaria fija máxima del 45.0%.

– Comisión por apertura de 1.75% + IVA del monto utilizado (el cobro es por evento).

– Comisión por falta de pago $200.00 MN (sólo se cobra en caso de presentarse el evento).

La gran ventaja es que puedes solicitar tu préstamo, sin ser cliente Santander. Para ello debes acudir a sucursal más cercana y obtener una pre-autorización en minutos.

Beneficios del Crédito Personal Santander

– Sin comisiones de apertura y disposición.

– Tasa y plazos fijos en cada disposición.

– Puedes solicitar el crédito sin cliente Santander.

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CRÉDITO PERSONAL

Scotiabank fue fundado en 1832 en Halifax, Nueva Escocia, y es una de las principales instituciones financieras de Norteamérica. Scotiabank es el banco canadiense con mayor presencia internacional y brinda servicios a cerca de 19 millones de clientes en más de 55 países del mundo, en América, El Caribe, Europa y Asia.

Scotiabank es el resultado de la unión entre Scotiabank y Grupo Financiero Inverlat, realizada en el año 2000, gracias a la cual sus clientes cuentan con el respaldo del banco canadiense.

Actualmente Scotiabank proporciona productos y servicios financieros innovadores a individuos, pequeñas y medianas empresas, y corporaciones alrededor del mundo.

Para obtener un crédito personal solo debes acudir a una sucursal de Scotiabank y cumplir con los siguientes requisitos:

– Tener entre 22 y 76 años de edad.

– Contar con ingresos personales de $10,000 pesos mensuales netos.

– Tener buenas referencias de crédito.

Presentar Identificación oficial vigente/Comprobante de domicilio vigente/Comprobante de ingresos vigentes.

Nota: En caso de ser extranjero es necesario presentar pasaporte vigente y FM2 o FM3 o Tarjeta del Instituto Nacional de Migración actualizada indicando «Residencia Temporal o Permanente”.

Beneficios:

– Pagos fijos a lo largo de la vida del crédito

– Posibilidad de elegir un plazo de hasta 60 meses (a mayor plazo la mensualidad es menor).

– Te prestamos hasta $500,000 pesos.

– Seguro de vida y desempleo sin costo.

– Sin penalización por pagos anticipados.

– Si perteneces al segmento Premium te exentamos la Comisión por Apertura.

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CRÉDITO PERSONAL

Banamex se constituyó en 1884 mediante la fusión de dos bancos que habían nacido recientemente, el Banco Nacional Mexicano y el Banco Mercantil Mexicano, surgidos a la luz de capital europeo y bajo el paraguas de consejeros franceses.

Su integración con el Citigroup en 2001 le permitió ampliar su gama de servicios financieros en México y en el mundo como parte de la principal compañía de servicios financieros en el mundo, con 200 millones de cuentahabientes en más de 100 países.

Citibanamex, que era el tercer banco de mayor presencia en el país, contaba con más de 23 millones de clientes, un equipo de 33.000 empleados y una red de más de 1.300 sucursales distribuidas en el territorio mexicano.

¿Qué necesito para solicitar mi Crédito Personal Citibanamex?

– Mexicano: Identificación oficial vigente.

– Extranjero: Tarjeta de residencia permanente.

– Tener entre 21 a 79 años de edad.

– Contar con $5,000 de ingreso mínimo mensual.

– Ser cliente Citibanamex.

– Contar con teléfono de domicilio o celular.

Beneficios:

– Desde 14.00% de tasa de interés anual fija.

– Se puede solicitar hasta $750,000 de monto de crédito.

– Tienes de 24 hasta 60 meses para pagar en diferentes plazos.

– Sin penalización por pagos anticipados.

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CRÉDITO PERSONAL

HSBC México fue fundado el 22 de julio de 1941, bajo la denominación de Banco Internacional, S.A., como una institución de banca comercial. En 1972, el Gobierno Mexicano tomó control del Banco Internacional, S.A., para ser adquirido posteriormente por el Grupo Privado Mexicano (PRIME).

El 22 de noviembre de 2002 GFBITAL fue adquirido por HSBC Holdings, quien a su vez es propietaria del 99.8% del Grupo Financiero HSBC. El Banco es una subsidiaria 99.99% propiedad de Grupo Financiero HSBC.

Actualmente HSBC Holdings mantiene a más de 110 millones de clientes alrededor del mundo contando con aproximadamente 10,000 oficinas en países y territorios en Europa, en la región Asia-Pacífico, América, Medio Oriente y África. HSBC Holdings es uno de las organizaciones bancarias y financieras más grandes del mundo. HSBC Holdings es identificado comercialmente a nivel mundial como “el banco local del mundo”.

Requisitos para obtener un Crédito Personal de HSBC:

– Edad de 18 a 74 años 11 meses.

– Antigüedad de un año en el domicilio actual.

– Antigüedad de un año en el empleo actual.

– Contar con un buen historial crediticio.

Documentación requerida:

– Identificación oficial (credencial de elector, pasaporte vigente, tarjeta de residencia permanente o temporal en caso de ser extranjero).

– Solicitud de crédito completada y firmada.

– Comprobante de domicilio (recibo telefónico, agua, luz y predial con antigüedad no mayor a dos periodos de facturación e IFE siempre y cuando la dirección sea la misma del titular).

– Recibo de últimos 2 meses de ingresos o últimos 6 estados de cuenta.

Beneficios del Crédito Personal de HSBC

– Recibe hasta $1,000,000.00 M.N.

– Obtén tu préstamo en solo 30 minutos.

– Tienes plazos de 6 hasta 60 meses para pagar.

– Seguro de vida ¡Gratis!

– Pagos fijos durante toda la vida de tu crédito.

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¡ADVERTENCIA!

Jamás pedimos dinero por adelantado para autorizar o entregar nuestros préstamos. Existen grupos fraudulentos haciéndose pasar por nosotros pidiendo el pago de seguros de vida, comisiones, entre otros, para estafar a las personas. ¡NO TE DEJES ENGAÑAR!